惊天大案所涉法拍房金地自在城别墅1610 [复制链接]

「本文来源：钱江晚报」

钱江晚报·小时新闻记者徐叔竞

昨天，一套位于杭州西湖区三墩板块的金地自在城天悦湾29幢室别墅涉刑法拍房，以1元起拍，吸引了20人报名参拍，最终以万元成交。

根据拍卖公告，金地自在城这套房子建筑面积.13m，共4层，评估价约为万元，该房产简装修，目前为出租状态。

这个成交价，比评估价高出了万元，溢价率达到约46%。这也是近期杭州法拍房市场上为数不多的高溢价率房源。

这套房子流入法拍市场，背后的故事让吃瓜群众瞠目结舌——它是年曾经轰动一时的“拿萝卜章骗走银行40多亿元”的惊天诈骗案的涉案房产之一。

年12月，中国裁判文书网公布的浙江省杭州市中级人民法院刑事判决书（（）浙01刑初号），让这起票据诈骗案和民泰银行“萝卜章”事件浮出水面。

据当时相关媒体报道，年的一个夏夜，杭州某贸易公司一汪姓职员，突然接到老板洪某某的“神秘”急电，要他尽快想办法私刻一枚银行印章，并提出两点要求：一是铜制的，二是中间能转动。汪某当即联系了几个刻章小广告上的电话，并将刻章要求给了对方。当天，这枚逼真的铜章就刻好了，随后便交到了洪某某的手里。

但令汪某没想到的是，靠着这枚假印章，一位“假行长”，伙同他人在短短8个月时间内通过商业承兑汇票贴现、转贴现方式从多家银行套取资金将近43亿元。

根据当时公布的杭州市中级人民法院刑事判决书显示，被告人洪某某、鲁某某以非法占有为目的，结伙浙江民泰商业银行股份有限公司萧山瓜沥小微企业专营支行原副行长倪某等人，利用控制的空壳公司签发无资金保证的商业承兑汇票，并利用倪某曾经是银行负责人的身份及使用伪造的银行基础材料、私刻的银行印章等对商业承兑汇票予以贴现并转贴现给后手银行，骗取银行资金。

这其中，倪某是关键人物。倪某于年7月被任命名为民泰银行瓜沥小微企业专营支行副行长（主持工作）。年至年，倪某陆续借款给朋友余万元做资金转贴生意，后因资金无法回笼产生巨大资金缺口。洪某某是倪某的贷款客户，两者之间有资金往来。年7月，倪某告诉洪某某他资金困难，于是洪某某向倪某提议一起做商业承兑汇票转贴业务，并将鲁某某介绍给他，洪某某称，鲁某某认识很多银行，可以帮他解决资金问题。

年下半年，倪某等人预谋利用商业银行承兑汇票贴现、转贴现的手段套取现金。

在分工上，倪某以民泰银行瓜沥支行负责人（后期则为假冒负责人）的身份参与交易，以及提供民泰银行瓜沥支行的相关材料、印章样式供洪某私刻；洪某某负责刻制民泰银行瓜沥支行公章、票据业务用章、法人名章等印章，并与中介人员联系；鲁某某则负责联系中介人员，去开设民泰银行瓜沥支行同业账户。

年，倪某伙同洪某某、鲁某某及其他中介人员，使用自己控制的无实际经营的公司虚构贸易，签发无资金保证的商业承兑汇票，再使用伪造的民泰银行瓜沥支行虚假业务材料、业务印章，以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给多家后手银行，骗取汇票贴现款13.6亿元。

但事实上，年3月，民泰银行瓜沥支行因违规问题突出、贷款大量逾期等，倪某被撤职。但倪某利用瓜沥支行营业执照未变更法定代表人的条件，冒充该行负责人，从事骗取其他银行汇票贴现款的活动。年11月，倪某被民泰银行开除。

除了票据诈骗13.6亿元，在整个事件中，倪某等人还骗取恒丰银行、中国民生银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行等十多家银行资金合计20多亿元。

年，中国裁判文书网发布了对倪某的判决书。倪某利用私刻公章、假冒负责人、空壳公司开票等一系列操作，骗取多家银行合计近43亿元，其本人获利超11亿元，最终被判处无期徒刑。

而这次拍卖的这套金地自在城别墅的房主陈某，曾任职中国民生银行宁波分行票据业务部，年任职期间，陈某非法收受案件相关票据中介好处费共计万元。金地自在城这套房子，就是他在年8月以全款支付方式购入。

不过出来混迟早要还。案发后，陈某被判犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑12年，并处没收个人财产25万元，并被责令退赔违法所得人民币万元。